第二条 本办法所称声誉风险，是指由公司行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对“XX金融”及其旗下产品品牌形成负面评价，从而损害品牌价值，不利正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。
（一）重大声誉事件，指给公司声誉带来重大损害的事件。包括但不限于造成全国性影响、区域性影响，危及公司的正常经营秩序，影响公司某项业务开展以及引发新闻媒体和新闻网站批评性报道的声誉事件。
第四条 基本原则
（二）积极主动原则。应按照声誉风险管理的目标要求，积极主动地创建、维护、巩固和提升公司的良好声誉。处置声誉事件时应当迅速反应，果断作为，争取主动，防止小事件变大事件，单一风险变系统风险；
（四）及时报告原则。对于各类声誉事件，各部门和员工应当在规定的时限内向上级部门直至XX金融风险管理委员会如实报告，严禁各类拖延和瞒报行为。
第六条 XX金融风险管理委员会承担声誉风险管理的最终责任，履行以下职责：
（二）配备与本公司发展战略、业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源；
（四）审阅内审稽核部对声誉风险管理体系运行情况的独立评价报告；
第七条 战略合规部是公司声誉风险的牵头管理部门，负责声誉风险的日常管理工作，主要履行以下职责：
（二）牵头协调处置一般声誉风险和声誉事件；
（四）监测、评估和研究可能引发声誉风险的各种因素，及时向相关部门和机构提示风险；
（六）负责公司声誉风险管理的考核工作，建立声誉风险管理激励约束机制和考核体系，检查、评价公司声誉风险体系运行情况；
第八条 公司其他各部门对本部门业务职责范围内的声誉风险管理负有直接责任，主要履行以下职责：
（二）持续、充分、有效地识别、评估、控制和监测与本部门相关的声誉风险，并定期向战略合规部报告；
（四）在制定、实施本部门产品或业务政策时，充分考虑声誉风险管理的要求，对产品或业务相关政策可能引发的声誉风险进行充分评估，针对可能引发的声誉风险制定应对预案，并及时将评估结果和相应的应对预案通报战略合规部；
第九条 内审稽核部职责
（一）将声誉风险管理相关制度的落实情况纳入监督范围，独立监督声誉风险的管理情况；
第十条 公司员工应积极维护公司声誉，不得损坏公司声誉，一旦发现不利舆情，应按照办法要求上报。
第三章 声誉风险的管理方法和内容
第十二条 声誉风险可能产生于公司经营管理的任何环节，通常与信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险等交叉存在，相互作用。
（一） 公司日常运行（例如业务发展、产品开发）中可能引发声誉风险的因素，例如实施重大商业营销和媒体推广方案、新产品新业务等;
（三） 重大股权变化、内部组织机构变化、政策制度变化和财务指标变动等可能引发声誉风险的因素;
（五） 涉及司法性事件或群体性事件等可能引发声誉风险的因素;
第十三条 公司应在公司治理、市场行为和信息披露等经营管理的各方面充分考虑声誉风险，防范影响公司和行业声誉的风险发生。
第十五条 公司应建立与投诉处理联动的声誉风险防范机制，及时回应和解决客户合理诉求，战略合规部配合提供防范声誉风险的综合建议，防止客户投诉处理不当引发声誉风险。
（1）核查引发声誉事件的基本事实、具体原因，分析公司的责任范围，预判声誉事件影响范围和发展趋势;
（3）对可能的补救措施进行评估，根据实际情形采取合理补救措施控制利益相关方损失程度和范围;
（5）对于经评估确定短期内很难完全消除影响的潜在声誉风险，应制定分步化解风险的具体方案和应急预案;
第十七条 在声誉风险的控制过程中，相关责任人应该严格遵守保密制度，各事项未经允许不得对外透露。
第四节 声誉风险监测与评价
第十九条 声誉风险管理的评价。战略合规部负责定期对全公司各部门的声誉风险管理工作进行评价，根据对声誉风险的识别、评估、控制、监测、报告等相关情况，对声誉风险进行分析和评价，并将评价结果上报XX金融风险管理委员会。评价内容主要包括;
（二）控制和缓释已被识别声誉风险的应对措施是否适当并得到有效执行。
（四）声誉事件的处置是否及时，措施是否妥当，应急预案是否有效。
第二十一条 声誉风险报告是实现声誉风险管理信息在公司内有效传递的重要途径。各部门发生、知悉发生或接报重大声誉事件后，应迅速采取相应措施，向公司战略合规部、XX金融风险管理委员会报告，报告时间不得晚于事件发生、知悉事件发生或接报后30分钟。对于情况较为复杂的事件，应在报告基本情况后，继续深入调查，密切关注事态发展，续报有关情况。
第二十三条 在重大声誉风险或可能引发重大声誉风险的行为和事件发生后，应立即启动应急预案，并按照《XX金融风险应急处理管理办法》要求对风险进行处置并上报。
（一）核查引发声誉事件的基本事实、主客观原因，分析机构的责任范围，预判声誉时间影响范围和发展趋势；
（三）对可能的补救措施进行评估，根据实际情况采取合理的补救措施控制利益相关方损失程度和范围；
（五）对引发声誉事件的产品设计缺陷、服务质量弊病、违法违规经营等问题，有针对性地进行整改；
（七）公司在声誉事件处置中发现恶意损害公司商业信誉的，应依法采取措施维护公司利益；
第二十五条 声誉风险管理的考核是公司绩效考核的重要内容。通过考核，保证制度流程的遵守、岗位职责的有效履行。
（一）在声誉风险重大事件的监测、预警和处置方面有工作失误，直接导致事件发生或事态升级的;
（三）因声誉风险管理松弛受到监管部门批评的;
（五）其他违反声誉管理办法给公司造成经济损失的情况。
第三十二条 本办法由公司战略合规部负责解释和修订。
第三十三条 本办法自发布之日起施行。
